La Financial Action Task Force (FATF) ha pubblicato il rapporto “Detecting and Disrupting Terrorist Financing through Money or Value Transfer Services (MVTS)“, dedicato all’analisi dei rischi di finanziamento del terrorismo connessi ai servizi di trasferimento di denaro e valori e alle misure necessarie per rafforzarne la prevenzione.
Il documento evidenzia come i Money or Value Transfer Services (MVTS) costituiscano un’infrastruttura essenziale per l’inclusione finanziaria e per i pagamenti transfrontalieri. Al tempo stesso, tali servizi possono essere sfruttati da organizzazioni terroristiche per movimentare fondi in modo rapido e attraverso più giurisdizioni.
Il rapporto analizza le principali modalità operative utilizzate dai gruppi terroristici per raccogliere, trasferire e distribuire risorse finanziarie, mettendo in luce il ricorso a reti di intermediari, prestanome, operazioni frazionate e schemi transnazionali finalizzati a ridurre la tracciabilità dei flussi.
Il FATF richiama pertanto la necessità di un’applicazione rigorosa dell’approccio basato sul rischio, accompagnata da procedure efficaci di adeguata verifica della clientela, monitoraggio delle operazioni e tempestiva segnalazione delle attività sospette.
Il documento sottolinea inoltre l’importanza della cooperazione tra autorità di vigilanza, unità di informazione finanziaria, forze di polizia e operatori del settore, ritenuta indispensabile per individuare tempestivamente le reti di finanziamento e interrompere i flussi destinati ad attività terroristiche.
Particolare rilievo viene attribuito allo scambio di informazioni tra settore pubblico e settore privato, all’impiego dell’intelligence finanziaria e all’utilizzo di strumenti tecnologici avanzati per l’analisi dei dati e l’individuazione di schemi anomali.
Il rapporto ribadisce infine che un sistema di controlli efficace deve essere proporzionato ai rischi concreti e non deve compromettere l’accesso ai servizi finanziari leciti, soprattutto nelle aree caratterizzate da limitata inclusione bancaria.
La pubblicazione costituisce un nuovo riferimento operativo per autorità competenti, intermediari finanziari e prestatori di servizi di trasferimento di denaro, contribuendo a rafforzare l’efficacia delle strategie internazionali di contrasto al finanziamento del terrorismo in coerenza con gli standard FATF.